У Европы будет своя ФРС? Как это может отразиться на Казахстане?

У Европы будет своя ФРС?

Как это может отразиться на Казахстане?

Не секрет, что один за другим банковские сектора европейских стран испытывают небывалые проблемы. Европейские экономические трудности только начинаются. Системные проблемы раздутых европейских бюджетов, несоответствие реального продукта уровню обеспечения социальной защиты – это первые признаки обрушения европейской финансовой пирамиды. Актуальным вопросом на следующие три года станет необходимость рефинансирования триллионных долгов, истекающих в 2012 году. Европейский вклад в их формирование весьма значителен и поэтому предприимчивыеUnicredit забрасывают в общество идею – а почему бы не сделать кооператив для печати евро? Почему не отдать монополию на государственные деньги в частные руки, как это сделано в США, где Федеральная Резервная Система – частная корпорация, наделенная эксклюзивными правами на производство валюты?

Крупнейшая финансовая группа Unicredit выступила с предложение создать для спасения банковской системы Европы частный фонд. Эксперты находят параллели с Федеральной резервной системой США, которая имеет исключительное право на эмиссию долларовой массы и контроль за ее обращением, влияя таким образом через рычаги рефинансирования на финансовые рынки не только Америки, но и всего мира.

На предложение банкиров Unicredit Европейская комиссия отреагировала сдержанно и с осторожностью. Итальянская финансовая группа предлагает крупнейшим европейским банкам на условиях частной договоренности создать специальный фонд объемом 20 млрд. евро, средства которого в будущем будут использованы для рефинансирования банковских организаций.

Еврокомиссия в лице ее комиссара по проблемам внутреннего рынка Мишеля Барнье такое предложение итальянских финансистов считает обнадеживающим, однако отмечает, что проектом надо управлять на уровне охвата всей финансовой системы. Европейское банковское сообщество предложение Unicredit уже обсуждает в своих кругах. С интересом к данному проекту отнеслись такие крупнейшие европейские финансовые институты как BNP Paribas, Banco Santander и Deutsche Bank.

По мнению аналитиков, действия итальянской финансовой группы Unicredit действует на опережение, поскольку в будущем году Европейская комиссия планирует выступить с инициативой законопроекта, который будет обязывать государства ЕС создавать национальные резервные фонды, которые будут своего рода амортизатором для банков в защите от финансового кризиса. Финансирование таких специальных резервных фондов планируется производить за счет дополнительных отчислений с прибыли банков.

Однако, инициатива создания единого европейского, как теперь оказывается, частного стабилизационного фонда для банковского сектора, уже не нова. Мы уже сообщали, что ведущие мировые финансовые институты, в частности Международная финансовая корпорация (IFC), являющаяся частью Всемирного банка, инициирует создание в Европе фондов, которые будут заниматься выкупом токсичных активов финучреждения Еврозоны, а также Восточной Европы. Похоже, что идея экспансии мировых капиталов (в том числе и Нового Света), приобретает более реальные очертания.

Если проводить аналогии с Федеральной резервной системой США, руководству которой в свое время лобби в Конгрессе страны помогло стать главным и единственным эмитентом долларов, регулятором количества денег в обороте и главным влияющим фактором на мировые финансовые потоки, становится очевидным, что в Европе зарождается подобная модель банковского рынка. Если главный банк США (Федеральная резервная система) находится в частных руках и влияет таким образом на экономическую ситуацию в стране, то создание частного стабилизационного фонда для банковского сектора Европы будет носить тот же контролирующий характер, но уже для финансового сектора Старого Света.

Частный капитал, который управляет крупнейшими финансовыми потоками Европы, стремится опередить руководство ЕС в создании специального резервного фонда, который должен был бы на паритетных условиях в каждой стране заниматься спасением банков. Частные банкиры, понимая возможности, которые предоставил им кризис, стремятся не упустить свой шанс получить под контроль финансовую систему уже единой Европы и продвигаться на Восток.

Как это повлияет на Казахстан сказать однозначно невозможно. Но факт остается фактом: в связи с системными потрясениями в сфере экономики вполне вероятен сценарий, при котором данное событие отразится на нас крайне негативно. “Ударная волна” будет носить скорее присоединительный характер, поскольку все отчетливее прослеживается тенденция к экспансии международных финансовых групп разных национальных рынков банковских услуг. А если учесть тот факт, что наши казахстанские банки являются должниками иностранных банков, то тогда тем более становится ясно, что иностранным финансовым синдикатам не составит тяжкого труда поглотить наш банковский рынок.

Также отмечу, что обычные граждане вряд ли заметят этот маневр. Ибо при таком раскладе дел “крутых” поворотов не будет. Т.е. зарубежные финансовые группы просто заменят отечественных топ-менеджеров на управленцев из иностранных материнских структур. Это не “круто”, но это самое главное. А уже местный менеджмент банков будет выполнять лишь административную функцию, а совещательную и управленческую возьмут на себя владельцы капиталов за рубежом и материнские структуры.

Однозначно подтверждается старая истина: «Кто правит капиталом, тот управляет миром». В чьих руках будет находиться европейский финансовый рычаг спасения банков, тот и будет управлять экономикой Евросоюза, а время покажет: частный инвестор или государство.

Казахстану же нужно менять свои принципы работы с заемным капиталом, улучшать отечественные кадры менеджмента не на словах, а на деле, и при этом с холодной трезвой головой следить за событиями на европейском банковском рынке.

На основе статьи В.Беляминова

– далее по теме